第二十章 收入分配
在本章中你將——
考察我們社會中經(jīng)濟(jì)不平等的程度
考慮在衡量經(jīng)濟(jì)不平等時產(chǎn)生的一些問題
說明政治哲學(xué)家如何看待政府在收入再分配中的作用
考慮旨在幫助貧困家庭脫貧的各種政策
瑪麗?科拉姆（Mary Colum）曾對恩內(nèi)斯特?海明威（Ernest Hemingway）說：“富人和窮人之間的惟一差別就是富人錢多。”也許是這樣。但這種說法留下了許多沒有回答的問題。富人和窮人之間的差距是一個迷人而重要的研究題目——無論對舒適的富人，對窮苦中掙扎的窮人，還是對有進(jìn)取心而又擔(dān)憂的中產(chǎn)階級，都是如此。
你從前兩章中已經(jīng)對為什么不同的人有不同的收入有了一些了解。一個人的收入取決于這個人勞動的供給與需求，供給與需求又取決于天賦能力、人力資本、補償性工資差別、歧視，等等。由于勞動收入構(gòu)成了美國經(jīng)濟(jì)中總收入的四分之三，所以，決定工資的因素也就是決定經(jīng)濟(jì)中總收入如何在各社會成員中分配的主要原因。換句話說，它們決定了誰是富人，誰是窮人。
在本章中我們討論收入分配。正如我們將要說明的，這個題目引起了有關(guān)經(jīng)濟(jì)政策作用的一些基本問題。第一章的經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理之一是，政府有時可以改善市場結(jié)果。在考慮收入分配時這種可能性特別重要。市場中看不見的手有效地配置資源，但它并不一定能保證公平地配置資源。因此，許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家——但不是全部——認(rèn)為，政府應(yīng)該為了實現(xiàn)更大的平等而進(jìn)行收入再分配。但是，在這樣做時，政府又陷入了經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理的另一條：人們面臨交 替關(guān)系。當(dāng)政府實施一些政策來使收入分配更平等時，它扭曲了激勵，改變了行為，并使資源配置效率降低。
我們對收入分配的討論分三步進(jìn)行。第一，我們評價我們社會中不平等的嚴(yán)重程度。第二，我們考慮對政府在改變收入分配中應(yīng)該起什么作用的不同觀點。第三，我們討論旨在幫助社會最貧困成員的各種公共政策。
不平等的衡量
我們從針對衡量的四個問題開始我們對收入分配的研究。
◎在我們社會中不平等程度有多大？
◎有多少人生活在貧困之中？
◎衡量不平等程度時引起了哪些問題？
◎人們通常如何在各收入階級之間流動？
這些衡量問題自然是討論旨在改變收入分配的公共政策的出發(fā)點。
美國的收入不平等
有各種方法描述經(jīng)濟(jì)中的收入分配狀況。表20－1提出了一種特別簡單的方式。它表示屬于7種收入范疇中每一種的家庭的百分比。你可以用這個表找出你的家庭在收入分配中的地位。
表20－1 美國的收入分配：1994年
家庭年收入（美元） 家庭百分比（%）
10000以下 8.7
10000-14999 6.9
15000-24999 15.0
25000-34999 14.3
35000-49999 18.0
50000-74999 19.9
75000及以上 17.2
資料來源：U.S.Bureau of the Census
為了考察不同時期或不同國家收入分配的差別，經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)現(xiàn)提出表20－2這樣的收入數(shù)據(jù)是有用的。為了說明如何解釋這個表，考慮以下思想試驗。設(shè)想你要根據(jù)年收入對所有家庭進(jìn)行排隊。然后你把家庭分為5個相等的集團(tuán) ：最低的五分之一，第二個五分之一，中間的五分之一，第四個五分之一，以及最高的五分之一。接著你計算每個家庭集團(tuán) 所得到的總收入份額。你可以用這種方法得出表20－2中的數(shù)字。
表20－2 美國的收入分配
年份 最低
五分之一 第二個
五分之一 中間
五分之一 第四個
五分之一 最高
五分之一 最高5%
1994 4.2 10.0 15.7 23.3 46.9 20.1
1990 4.6 10.8 16.6 23.8 44.3 17.4
1980 5.2 11.5 17.5 24.3 41.5 15.3
1970 5.5 12.2 17.6 23.8 40.9 15.6
1960 4.8 12.2 17.8 24.0 41.3 15.9
1950 4.5 12.0 17.4 23.4 42.7 17.3
1935 4.1 9.2 14.1 20.9 51.7 26.5
資料來源：U.S.Bureau of the Census
注：這個表表示收入分配中每五分之一家庭和收入最高的5%家庭得到的稅前收入在總收入中的百分比。
這些數(shù)字給我們一種判斷經(jīng)濟(jì)中的總收入如何分配的方法。如果收入平等地分配到所有家庭之間，每五分之一的家庭應(yīng)該得到五分之一(20%)的收入。如果所有收入集中在少數(shù)幾個家庭中，最上層的五分之一家庭應(yīng)該得到100%的收入，而其他五分之四的家庭收入為零。當(dāng)然，現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)是介于這兩個極端之間的。該表表示，1994年，最低的五分之一家庭共得到全部收入中的4.2%，而最高的五分之一家庭共得到全部收入中的46.9%。換句話說，盡管最高與最低五分之一包括了同樣數(shù)量的家庭，但最高五分之一家庭收入是最低五分之一家庭的10倍左右。
表20－2最后一欄表示最富有的家庭在總收入中所得到的份額。1994年，最富有的5%家庭得到了總收入的20.1%。因此，最富有的5%家庭的總收入比最窮的40%家庭的總收入還多。
表20－2還說明了從1935年開始以來各年的收入分配狀況。乍一看，收入分配似乎一直是相當(dāng)穩(wěn)定的。在過去幾十年間，最低的五分之一家庭得到4%－5%的收入，而最高的五分之一家庭得到40%－50%的收入。進(jìn)一步考察該表會發(fā)現(xiàn)不平等程度的某種趨勢。從1935年到1970年，分配逐漸變得更平等。最低五分之一家庭的收入份額由4.1%提高到5.5%，而最高五分之一家庭的收入份額由51.7%下降到40.9%。近年來這種趨勢又倒過來了。從1970年到1994年，最低五分之一家庭的收入份額從5.5%下降到4.2%，而最高五分之一家庭的收入份額從40.9%上升到46.9%。
在第十九章中我們討論了近年來不平等增長的某些原因。與低工資國家國際貿(mào)易的增長和技術(shù)變革傾向于減少不熟練勞動的需求并增加熟練勞動的需求。因此，不熟練工人的工資相對于熟練工人的工資而下降，而且，這種相對工資變動提高了家庭收入的不平等。
案例研究 婦女運動與收入分配
過去幾十年間，婦女在經(jīng)濟(jì)中的作用發(fā)生了巨大的變化。有工作的婦女從50年代的32%增加到90年代的54%。整天從事家務(wù)勞動的人已經(jīng)不常見了，婦女的收入成為決定一般家庭總收入的一個更重要因素。
婦女運動使男人與女人之間在得到教育和工作中更加平等，它也使家庭收入更不平等。原因是在各個收入集團(tuán) 中婦女勞動力參工率的提高不同。特別是，婦女運動對高收入家庭的婦女影響最大。甚至在50年代，來自低收入家庭婦女的參工率早就相當(dāng)高，而自那時以來，她們的就業(yè)情況變化并不大。
實際上，婦女運動改變了高收入家庭妻子的行為。在50年代，男性經(jīng)理或醫(yī)生愿意與一個留在家里并照料孩子的婦女結(jié)婚。今天，男性經(jīng)理或醫(yī)生的妻子本身更可能是經(jīng)理或醫(yī)生。結(jié)果是富有的家庭變得更富了，這是家庭收入不平等加劇的一種型式。
正如這個例子所說明的，決定收入分配的有社會與經(jīng)濟(jì)因素。此外，認(rèn)為“收入不平等壞”這種簡單化觀點可能有誤導(dǎo)。婦女得到的機(jī)會日益增加，即使在家庭收入上有較大的不平等的影響，對社會來說也確實是一種好的變化。在評價收入分配的任何一種變動時，決策者在確定是否會引起社會問題之前必須考察這種變動的原因。
案例研究 世界各國的收入不平等
與其他國家相比，美國的收入分配不平等狀況有多大呢？這個問題是令人感興趣的，但要回答它是困難的。并不是世界上每個國家都用同樣的方法收集數(shù)據(jù)；例如，一些國家收集個人收入數(shù)據(jù)，而另一些國家收集家庭收入數(shù)據(jù)。因此，一個國家的數(shù)據(jù)可能與另一個國家的數(shù)據(jù)并沒有嚴(yán)格的可比性。當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)兩國之間的收入差別時，我們無法確定這是反映了經(jīng)濟(jì)中真實的差別呢，還是僅僅體現(xiàn)了收集資料方法的差別。
記住這一點提示，再來看表20－3，該表比較了美國和其他6個主要國家的收入分配。這些國家的排序從最平等到最不平等。該表的最上端是日本，最富的五分之一人的收入只是最窮的五分之一人的4倍左右。該表的最下端是巴西，最富的五分之一人的收入是最窮的五分之一人的30多倍。雖然所有國家都有相當(dāng)大的收入不平等，但各國的不平等程度并不一樣。
表20－3 世界各國的收入不平等
國別 最低
五分之一 第二個
五分之一 中間
五分之一 第四個
五分之一 最高
五分之一
日本 8.7 13.2 17.5 23.1 37.5
韓國 7.4 12.3 16.3 21.8 42.2
中國 6.4 11.0 16.4 24.4 41.8
美國 4.7 11.0 17.4 25.0 41.9
英國 4.6 10.0 16.8 24.3 44.3
墨西哥 4.1 7.8 12.3 19.9 55.9
巴西 2.1 4.9 8.9 16.8 67.5
資料來源：World Development Report ：1994, pp.220-221。
注：這個表說明每個五分之一家庭在收入分配中得到的稅前收入的百分比。
當(dāng)各國根據(jù)不平等排序時，美國大約排在中間。美國最窮的五分之一人賺到了總收入的4.7%，相比之下日本為8.7%，巴西為2.1%。美國的收入分配幾乎和英國的收入分配相同。這兩個國家經(jīng)濟(jì)制度的相似性反映在收入分配的相似性上。
貧困率
最常用的收入分配判斷標(biāo)準(zhǔn)是貧困率。貧困率是家庭收入低于稱為貧困線的絕對水平的人口百分比。貧困線是聯(lián)邦政府按提供充分食物成本的大約3倍的標(biāo)準(zhǔn)確定的。貧困線每年根據(jù)價格水平的變動調(diào)整，并取決于家庭規(guī)模。
為了知道貧困率告訴我們些什么信息，我們來看看1994年的數(shù)據(jù)。這一年典型的家庭收入為39000美元左右，四口之家的貧困線是15141美元。貧困率是14.5%。換句話說，有14.5%的人是那些按其家庭規(guī)模收入低于貧困線的家庭的成員。
圖20－1表示從1959年以來的貧困率，官方數(shù)據(jù)是從這一年開始的。你可以看到，貧困率從1959年的22.4%降到1973年的11.1%。這種下降并不奇怪，因為在這一時期內(nèi)經(jīng)濟(jì)中的平均收入（根據(jù)通貨膨脹調(diào)整之后）增加了50%以上。由于貧困線是絕對標(biāo)準(zhǔn)而不是相對標(biāo)準(zhǔn)，所以，隨著經(jīng)濟(jì)增長把整個收入分配向上推動，更多的家庭被推到貧困線之上。正如約翰?F.肯尼迪曾經(jīng)指出的，水漲船高。
但是，自從70年代初以來，水漲而一些船沒有高。盡管平均收入持續(xù)增加（雖然放慢了一些），但貧困率并沒有下降，而且，實際上還有某種程度的上升。近年來減少貧困方面沒有進(jìn)展與我們在表20－2中看到的不平等加劇密切相關(guān)。雖然經(jīng)濟(jì)增長增加了一般家庭的收入，但不平等的增長使最窮的家庭沒有分享到經(jīng)濟(jì)繁榮的果實。
貧困是一種影響所有人口集團(tuán) 的經(jīng)濟(jì)病癥，但對各集團(tuán) 影響的大小并不同。表20－4 誰是窮人
集團(tuán) 貧困率
所有人 14.5
白人 11.7
黑人 30.6
西班牙裔人 30.7
孩子（18歲以下） 21.8
老人（64歲以上） 11.7
丈夫不在的女性家庭 38.6
資料來源：U.S.Bureau of the Census，1994年資料
表20－4說明某些集團(tuán) 的貧困率，并反映出三個顯著的事實：
◎貧困與種族相關(guān)。黑人和西班牙裔人生活在貧困中的可能性是白人的3倍左右。
◎貧困與年齡相關(guān)。孩子比一般人更容易成為貧困家庭的成員，而老年人比一般人更不容易貧窮。
◎貧困與家庭結(jié)構(gòu)相關(guān)。以女性為家長而沒有丈夫的家庭生活在貧困中的可能性是一般家庭的兩倍多。
這三個事實描述了多年來美國社會的情況，它們也說明哪些人更可能成為窮人。這些影響也在同時起作用：在女性為家長的家庭中黑人和西班牙裔的孩子有一半以上生活在貧困之中。
衡量不平等中的問題
雖然收入分配和貧困率數(shù)據(jù)有助于我們了解我們社會不平等的程度，但解釋這些數(shù)據(jù)并不像看起來那么簡單。這些數(shù)據(jù)是根據(jù)家庭年收入。但人們所關(guān)心的并不是他們的收入，而是他們維持良好生活水平的能力。由于各種原因，收入分配與貧困率數(shù)據(jù)所給出的生活水平不平等狀況是不完全的。我們以下考察這些原因。
實物轉(zhuǎn)移支付 收入分配和貧困率衡量是根據(jù)家庭的貨幣收入。但是，通過各種政府計劃，窮人得到了許多非貨幣物品，包括食品券、住房補貼和醫(yī)療服務(wù)。以物品和勞務(wù)形式而不是以現(xiàn)金形式給予窮人的轉(zhuǎn)移支付被稱為實物轉(zhuǎn)移支付。不平等程度的標(biāo)準(zhǔn)衡量并沒有考慮這些實物轉(zhuǎn)移支付。
由于實物轉(zhuǎn)移支付主要是由社會中最窮的成員得到，所以，沒有把實物轉(zhuǎn)移支付作為收入的一部分包括在內(nèi)就大大影響了所衡量的貧困率。根據(jù)人口普查局的研究，如果把實物轉(zhuǎn)移支付按其市場價值包括在收入內(nèi)，生活在貧困中的家庭數(shù)量會比標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)所表示的低10%左右。
實物轉(zhuǎn)移支付的重要作用使評價貧困的變化更為困難。由于幫助窮人的公共政策一直在變動，現(xiàn)金和實物轉(zhuǎn)移支付之間的援助構(gòu)成也在變動。因此，被衡量出來的貧困率的某些波動只是反映了政府援助形式的變動而不是經(jīng)濟(jì)惡化的實際程度。
經(jīng)濟(jì)的生命周期 顯而易見，在人的一生中收入變動很大。一個年輕工人，尤其是還在學(xué)校的年輕工人，收入是低的。隨著工人年齡變大和經(jīng)驗增加，收入在增加，在50歲左右達(dá)到最高，然后在工人65歲退休時收入大幅度減少。這種有規(guī)律的收入變動型式被稱為生命周期。
由于人們可以以借款與儲蓄來平緩收入的生命周期變動，所以他們在任何一年中的生活水平對一生收入的依賴大于對那一年收入的依賴。年輕人也許為了上學(xué)或買房子而借款，然后在他們以后收入增加時償還這些貸款。人們在中年時有最高儲蓄率。由于人們可以根據(jù)退休預(yù)期來儲蓄，在退休時收入大大減少并不一定會引起生活水平的相似降低。
這種正常的生命周期型式也引起年度收入分配不平等，但這并不代表生活水平的真正不平等。為了估計我們社會中的生活水平不平等，一生收入分配比年度收入分配更適用。不幸的是，實際上得不到一生收入數(shù)據(jù)。但是，在考察任何一種不平等數(shù)據(jù)時，重要的是要記住生命周期。由于人一生的收入是把生命周期的高收入與低收入拉平，所以在人們的分配中，一生收入肯定比年度收入更平等。
暫時收入與持久收入 人一生的收入不僅僅因為預(yù)期的生命周期而變動，而且還因為隨機(jī)的和暫時的力量而變動。某一年的霜凍摧毀了佛羅里達(dá)的橘子樹，佛羅里達(dá)的橘子種植者就會眼看著收入暫時減少。同時，佛羅里達(dá)的霜凍也使橘子價格上升，加利福尼亞的橘子種植者眼看著自己收入暫時增加。下一年也可能會出現(xiàn)相反的情況。
新聞?wù)?正確衡量了貧困率嗎？
貧困率是一項備受矚目的經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計指標(biāo)。但正如下面這篇文章所明確地指出的，有很多人批評這個指標(biāo)。
差錯破壞了新貧困水平數(shù)據(jù)
達(dá)納?米爾班克撰寫
統(tǒng)計數(shù)字中有謊言，也在指責(zé)謊言。年度貧困數(shù)字也不例外。
今天早上記者擠到華盛頓的商務(wù)部聽人口普查局宣布生活在貧窮中的美國人數(shù)量。人口普查局還將透露家庭收入的統(tǒng)計，該統(tǒng)計告訴我們是不是富人越來越富，而窮人越來越窮。政治家將討論這些數(shù)字。利益集團(tuán) 會扭曲這些數(shù)字。官員們將用這些數(shù)字來確定27項聯(lián)邦計劃的權(quán)利受益者，其中包括食品券、醫(yī)療援助、創(chuàng)業(yè)補助，以及學(xué)校午餐。
附注：統(tǒng)計數(shù)字令人可疑。
保守派這樣認(rèn)為。遺產(chǎn)基金會稱這個報告是“蘇聯(lián)式扭曲信息的宣傳”，并稱人口普查局是“波將金村”(據(jù)傳波將金為取悅女皇葉卡捷琳娜而在她巡游經(jīng)過之處搭建外觀悅目的假村莊?！g者注)。
自由 派人士也這樣認(rèn)為。西北大學(xué)貧困問題專家瑞貝卡?布蘭克(Rebecca Blank)說人口普查局用的數(shù)據(jù)是“完全過時的，所用的技術(shù)使這些數(shù)據(jù)毫無意義?！?/p>
甚至人口普查局也承認(rèn)存在一個問題。今天介紹這些數(shù)字的該局一分部主任丹尼爾?溫 伯格（Daniel Weinberg）說：“現(xiàn)在的衡量標(biāo)準(zhǔn)是有缺點的，多年來我一直指出了這一點?！?/p>
主要問題是：編撰收入和貧窮數(shù)據(jù)的方法回到了1963年，忽略了反貧窮計劃的巨大變化。為什么不使它與現(xiàn)在一致?1988年家庭補貼法案委托的由13個專家組成的一個委員會花費了100萬美元，并在5月發(fā)表了一份500頁的報告，該報告建議對方法進(jìn)行大幅度修正。但到現(xiàn)在為止，一切依然如舊。
管理與預(yù)算機(jī)構(gòu)用人口普查局的數(shù)字來決定貧困標(biāo)準(zhǔn)，但由于有對各州補助款的重新分配，國會也想插一手。保守派思想智囊、美國企業(yè)研究所的道格拉斯?貝沙羅夫（Douglas Besharov）說：“在路上你遇到了一塊政治絆腳石。”
甚至在1963年這種方法也是值得懷疑的，當(dāng)時的貧困線是由莫利?歐桑斯基（Mollie Orshansky）劃定的，她當(dāng)時服務(wù)的部門就是現(xiàn)在的健康與人力服務(wù)部。歐桑斯基夫人現(xiàn)在已經(jīng)退休了，她說她的計算僅僅打算用于一項老年人調(diào)查，但這些數(shù)字被正在尋找一種全國貧窮衡量指標(biāo)的約翰遜總統(tǒng)所濫用。
今天仍然在用的衡量指標(biāo)是根據(jù)農(nóng)業(yè)部對每年食物消費所需要貨幣量的估算，考慮到所有其他支出把這個數(shù)字乘以3就是指標(biāo)數(shù)字，并進(jìn)行調(diào)整以反映家庭規(guī)模。
但是，貧困線只是衡量稅前收入，沒有考慮食品券這種實物津貼以及勞動收入稅減免這種優(yōu)惠政策。它也沒有扣除照料兒童與交 通費用，因此低估了工作的窮人數(shù)量。它沒有考慮地區(qū)生活費用差別，盡管密蘇里農(nóng)村支付的住房租金要比曼哈頓低得多，這種奇怪的做法低估了城市窮人而高估了農(nóng)村窮人……
實際上，貧窮分析家無論其政治立場如何，都認(rèn)為貧困水平與收入衡量被如此之扭曲，以至于連趨勢都看不清了。布蘭克教授說，非常可能的情況是，報告中的貧困一直增加和不平等一直加大的趨勢和實際情況正好相反。
資料來源：The Wall Street Journal，October 5，1995，P.B1。
正如人們可以借款和存款來使收入中生命周期變動平穩(wěn)一樣，他們也可以借款和存款來使收入中暫時變動平穩(wěn)。當(dāng)加利福尼亞橘子種植者有好年成時，他們花掉全部額外收入將是愚蠢的。相反，由于他們知道好年成不可能總有，所以把一部分額外收入儲蓄起來。同樣，佛羅里達(dá)橘子種植者對暫時低收入的反應(yīng)是提取儲蓄或借款。在某種程度上，家庭進(jìn)行儲蓄和借款是要減緩收入的暫時變動，這些變動并不影響他們的生活水平。家庭購買物品與勞務(wù)的能力主要取決于其持久收入，即正常的或平均的收入。
為了確定生活水平的不平等，持久收入的分配比年度收入的分配更適用。雖然持久收入難以衡量，但它是一個重要的概念。由于持久收入不包括收入的暫時變動，持久收入的分配比現(xiàn)期收入更平等。
經(jīng)濟(jì)流動性
人們有時談“富人”與“窮人”時仿佛年復(fù)一年這些集團(tuán) 都由同樣的家庭組成。實際上，情況根本不是這樣。經(jīng)濟(jì)流動性，即人們在各收入階級之間的變動，在美國經(jīng)濟(jì)中是相當(dāng)大的。沿著收入階梯向上移動可能是由于好運氣或勤奮工作，向下移動可能是由于壞運氣或懶惰。這種流動性有一些反映在收入暫時變動上，而另一些反映在收入較持久的變動上。
由于經(jīng)濟(jì)流動性如此之大，所以，許多低于貧困線的人只是暫時的。對少數(shù)家庭來說，貧困是一個長期問題。在一個有代表性的10年期中，4個家庭中有一個至少在一年中在貧困線之下。但只有不到3%的家庭在8年或更長時間中是貧困的。由于暫時的貧困和持久的貧困很可能面臨不同的問題，所以，旨在反貧困的政策需要區(qū)分這兩個集團(tuán) 。
判斷經(jīng)濟(jì)流動性的另一個方法是根據(jù)一代到另一代人經(jīng)濟(jì)成功的持續(xù)性。那些研究這個題目的經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)現(xiàn)流動性是很大的。如果父親的收 入比他同輩人的平均收入高20%，他的兒子很可能比他同輩人的平均收入高8%。祖父的收入與孫子的收入之間幾乎沒有什么聯(lián)系。還是一句老話說得對：“富不過三代?！?/p>
這種巨大經(jīng)濟(jì)流動性的一個結(jié)果是，美國經(jīng)濟(jì)充滿了自己致富的百萬富翁（以及揮霍繼承來的財產(chǎn)的繼承人）。根據(jù)1996年的估算，美國約有270萬個家庭凈資產(chǎn)（資產(chǎn)減去負(fù)債）超過了100萬美元。這些家庭代表著最富的2.8%的人口。這些百萬富翁中有五分之四的人是靠自己賺的錢，例如通過開辦并建立企業(yè)或通過公司職務(wù)的晉升。只有五分之一的百萬富翁是繼承了財產(chǎn)。
即問即答 用什么衡量貧困率？◎說明解釋所衡量的貧困率時的三個潛在問題。
收入再分配的政治哲學(xué)
我們剛剛說明了經(jīng)濟(jì)的收入如何分配，并討論了在解釋所衡量的不平等時遇到的問題。我們現(xiàn)在轉(zhuǎn)向政策問題：政府對經(jīng)濟(jì)不平等應(yīng)該做些什么？
這不僅是經(jīng)濟(jì)學(xué)問題。僅僅是經(jīng)濟(jì)分析并不能告訴我們決策者是不是應(yīng)該努力使我們的社會更平等。我們關(guān)于這個問題的觀點在很大程度上是政治哲學(xué)問題。但由于政府在收入再分配中的作用是許多經(jīng)濟(jì)政策爭論的中心，所以，在這里我們離開經(jīng)濟(jì)科學(xué)來考慮一點政治哲學(xué)。
功利主義
政治哲學(xué)中一個主要學(xué)派是功利主義。功利主義的奠基人是英國哲學(xué)家杰瑞米?邊沁（Jeremy Benthan,1748－1832)和約翰?斯圖亞特?穆勒(John Stuart Mill，1806－1873）。在很大程度上，功利主義的目的是要把個人決策的邏輯運用于涉及道德與公共政策的問題。
功利主義的出發(fā)點是功利或效用的概念——效用是人從其環(huán)境中得到的幸?；驖M足程度。效用是福利的衡量，而且，根據(jù)功利主義者的看法，也是所有公共和私人行動的最終目標(biāo)。他們聲稱，政府的正確目標(biāo)是使社會每一個人的效用總和最大化。
功利主義者支持收入再分配是根據(jù)邊際效用遞減的假設(shè)。一個窮人額外一美元收入給這個人所帶來的額外效用大于富人額外一美元帶來的效用看來是合理的。換句話說，隨著一個人收入增加，從增加的一美元收入中得到的額外福利是減少的。這個似乎有道理的假設(shè)與功利主義者總效用最大化的目標(biāo)一起，意味著政府應(yīng)該努力達(dá)到更平等的收入分配。
這種觀點是簡單的。設(shè)想皮特和保羅兩人除了皮特收入8萬美元而保羅收入2萬美元之外完全相同。在這種情況下，拿走皮特的一美元給保羅將減少皮特的效用而增加保羅的效用。但由于邊際效用遞減，皮特效用的減少小于保羅效用的增加。因此，這種收入再分配增加了總效用，這是功利主義者的目標(biāo)。
乍一看，這種功利主義者的觀點似乎意味著，政府應(yīng)該一直進(jìn)行收入再分配，直至社會上每個人有完全相同的收入。實際上，如果收入總量是固定的——我們例子中的10萬美元——那么，情況就是這樣。但實際情況并非如此。功利主義者否定收入的完全平等化，因為他們接受了第一章中提出的經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理之一：人們會對激勵作出反應(yīng)。
要把皮特的錢給保羅，政府就應(yīng)該實行收入再分配政策，例如美國的聯(lián)邦所得稅和福利制度。在這些政策之下，收入高的人支付高稅收，而收入低的人得到收入轉(zhuǎn)移。但正如我們在第八章和第十二章中所說明的，稅收扭曲了激勵，并引起無謂損失。如果政府通過高所得稅和減少轉(zhuǎn)移支付拿走了一個人可以賺到的額外收入，皮特和保羅勤奮工作的激勵都變小了。當(dāng)他們工作減少時，社會收入減少了，總效用也減少了。功利主義的政府必須使更大平等的好處與扭曲激勵的損失平衡。因此，為了使總效用最大化，政府不能使社會完全平等。
一個有名的寓言說明了功利主義者的邏輯。設(shè)想皮特和保羅是在沙漠上不同地方的饑渴旅行者。皮特的綠洲有許多水；保羅的地方水很少。如果政府可以無成本地把一個綠洲的水轉(zhuǎn)移到另一個地方，就可以通過使兩個地方的水量平等化而使水帶來的總效用最大化。但假設(shè)政府只有一個漏水的桶。當(dāng)它把水從一個地方運到另一個地方時，運輸中有一些水損失了。在這種情況下，功利主義的政府仍然努力把水從皮特那里運到保羅那里，但這還要取決于保羅的饑渴程度和漏多少水。然而，在只有一只漏水的桶時，功利主義的政府并不想達(dá)到完全平等。
自由 主義
思考不平等的第二種方法是所謂的自由 主義。哲學(xué)家約翰?羅爾斯(John Rawls)在他的著作《正義論》中提出了這種觀點。這本書在1971年出版，并很快成為政治哲學(xué)中的一本經(jīng)典之作。
羅爾斯從一個社會的制度、法律和政策應(yīng)該是公正的這個前提開始。然后他提出了一個合理的問題：我們?nèi)绾文苁股鐣蓡T對公正的含義有一致的認(rèn)識呢？看來每個人的觀點必然要取決于自己特殊的環(huán)境——他才能高呢還是才能低，勤奮還是懶惰，受教育多還是受教育少，出生在富裕家庭還是貧窮家庭。我們能客觀地決定一個公正的社會應(yīng)該是什么樣子嗎？
為了回答這個問題，羅爾斯提出了以下的思想試驗。設(shè)想在我們?nèi)魏我粋€人出生之前，我們到一起開會設(shè)計統(tǒng)治社會的規(guī)則。這時我們對我們每個人生活的終點將如何結(jié)束都一無所知。用羅爾斯的話來說，我們都處于“無知面紗”背后的“原始狀態(tài)”。羅爾斯認(rèn)為，在這種原始狀態(tài)時，我們可以為社會選擇一套公正的規(guī)則，因為我們必須考慮這些規(guī)則將如何影響每一個人。正如羅爾斯所指出的：“由于所有人都處于相似狀況，沒有一個人能設(shè)計有利于自己特殊狀況的原則，所以，公正的原則是公正協(xié)商或談判的結(jié)果?！庇眠@種方法設(shè)計公共政策和制度使我們對什么政策為公正的判斷保持態(tài)度客觀。
然后羅爾斯考慮在這種無知面紗蒙蔽下所設(shè)計的政策要達(dá)到什么目標(biāo)。特別是，他考慮如果一個人不知道自己結(jié)果是在收入分配的最上層、最下層還是中間層，他會認(rèn)為什么樣的收入分配是公正的。羅爾斯認(rèn)為，處于原始狀態(tài)下的人會特別關(guān)注處于收入分配最低層的可能性。因此，在設(shè)計公共政策時，我們的目標(biāo)應(yīng)該是提高社會中最差的人的福利。這就是說，不是像功利主義者所主張的使每個人效用的總和最大化，羅爾斯要使最小效用最大化。羅爾斯的規(guī)則被稱為最大化標(biāo)準(zhǔn)。
由于最大化標(biāo)準(zhǔn)強調(diào)的是社會上最不幸的人，所以，它證明了旨在使收入分配平等化的公共政策是正確的。通過把富人的收入轉(zhuǎn)移給窮人，社會增進(jìn)了最不幸者的福利。但是，最大化標(biāo)準(zhǔn)并不會導(dǎo)致一個完全平等的社會。如果政府努力使收入完全平等化，人們就沒有勤奮工作的激勵，社會的總收入將大大減少，而且，最不幸者的狀況肯定會更惡化。因此，最大化標(biāo)準(zhǔn)仍然允許收入不對稱，因為這種不對稱可以增強激勵，從而提高社會幫助窮人的能力。然而，由于羅爾斯的哲學(xué)只重視最不幸的社會成員，所以它要求的收入再分配比功利主義者更多。
羅爾斯的觀點是有爭議的，但他提出的思想試驗非常引人注目。特別是這種思想試驗使我們把收入再分配作為社會保險的一種形式。這就是說，從無知面紗蒙蔽的原始狀態(tài)的角度看，收入再分配很像一種保險政策。房主購買火災(zāi)保險是為了預(yù)防他們的房子著火的風(fēng)險。同樣，當(dāng)我們作為一個社會，選擇向富人征稅以補助窮人的政策時，我們就為自己成為窮人家庭成員的可能性進(jìn)行了保險。由于人們不喜歡風(fēng)險，所以我們應(yīng)該為自己出生在一個給我們提供了保險的社會而感到慶幸。
但是，完全不清楚的一點是，受無知面紗蒙蔽的理性人實際上厭惡風(fēng)險的程度是否足以使他們遵循最大化標(biāo)準(zhǔn)。實際上，由于原始狀態(tài)的人結(jié)果可能處于收入分配的任何一個位置上，所以，當(dāng)設(shè)計公共政策時他應(yīng)該平等地對待所有可能的結(jié)局。在這種情況下，在無知面紗之下最好的政策應(yīng)該是使社會成員的平均效用最大化，而且，所產(chǎn)生的公正概念就更接近于功利主義者而不是羅爾斯主義者。
自由 意志主義
不平等的第三種觀點被稱為自由 意志主義。到現(xiàn)在為止我們考慮的兩種觀點——功利主義和自由 主義——都把社會總收入作為社會計劃者為了達(dá)到某種社會目標(biāo)而自由 地再分配的共享資源。與此相比，自由 意志主義者認(rèn)為，社會本身沒有賺到收入——只是單個社會成員賺到了收入。根據(jù)自由 意志主義者的看法，政府不應(yīng)該為了實現(xiàn)任何一種收入分配而拿走一些人的收入并給以另一些人。
例如，哲學(xué)家羅伯特?諾齊克（Robert Nozick）在他1974年的名著《無政府、國家與烏托邦》中寫了下面這樣一段話：
我們并不是一些由某人來分割餡餅的孩子，這個人做一些細(xì)微的調(diào)整來修正前面粗心的切割。沒有任何集中的分配，沒有任何人或團(tuán) 體有權(quán)控制所有的資源，并總的決定怎樣施舍它們。每個人得到的東西，是他從另一個人那里得到的，那個人給他這個東西是為了交 換某個東西，或作為禮物贈予。在一個自由 社會里，不同的人們控制著各種資源，新的持有來自人們的自愿交 換和饋贈。
在功利主義者和自由 主義者努力判斷社會上有多大不平等程度為合意可取時，諾齊克否認(rèn)了這個問題的正當(dāng)性。
自由 意志主義者對經(jīng)濟(jì)結(jié)果的另一種評價是評價這些結(jié)果產(chǎn)生的過程。當(dāng)收入分配是以不公正手段達(dá)到的時候，例如，當(dāng)一個人偷了另一個人的東西時，政府有權(quán)力也有義務(wù)解決這個問題。但是，只要決定收入分配的過程是公正的，所引起的分配無論如何不平等都是公正的。
諾齊克通過進(jìn)行社會收入分配與課程成績分配之間的類比來批評羅爾斯的自由 主義。假設(shè)有人要你判斷你現(xiàn)在所選的經(jīng)濟(jì)學(xué)課程成績的公正性。設(shè)想你自己處于無知面紗之下，不知道每個學(xué)生的才能與努力程度，你會選擇某個成績分布嗎？或者你會保證評價學(xué)生成績的過程公正而不考慮產(chǎn)生的成績分布是否平均？至少就成績的情況而言，自由 意志主義者強調(diào)過程而不是結(jié)果是有說服力的。
自由 意志主義者的結(jié)論是，機(jī)會平等比收入平等更重要。他們認(rèn)為，政府應(yīng)該強調(diào)個人的權(quán)利，以確保每個人有同樣使用自己才能并獲得成功的機(jī)會。一旦建立了這些游戲規(guī)則，政府就沒有理由改變所引起的收入分配。
即問即答 帕姆賺的錢比帕利尼多。一個人建議向帕姆征稅并補貼帕利尼的收入。功利主義者、自由 主義者和自由 意志主義者會如何評價這種建議呢？
減少貧困的政策
正如我們剛剛說明的，政治哲學(xué)家對政府在改變收入分配中應(yīng)該起什么作用有各種觀點。大部分選民中的政治爭論反映了類似的分歧。盡管這些爭論仍在繼續(xù)，但大多數(shù)人認(rèn)為，起碼政府應(yīng)該幫助那些最需要幫助的人。根據(jù)一個廣為人知的比喻，政府應(yīng)該提供一個“安全網(wǎng)”，以使任何一個公民免于陷入極度貧困。
貧困是決策者面臨的一個最困難問題。貧困家庭比一般人更可能經(jīng)歷無家可歸、毒品 依賴、家庭暴力、健康問題、未婚少女懷孕、文盲、失業(yè)和教育程度低。貧困家庭成員更可能犯罪，也更可能成為犯罪的犧牲品。雖然很難把貧困的原因與結(jié)果分開，但毫無疑問，貧困與各種經(jīng)濟(jì)和社會病癥相關(guān)。
假設(shè)你是一個政府決策者，你的目標(biāo)是減少生活在貧困中的人數(shù)。你應(yīng)該如何實現(xiàn)這一目標(biāo)呢？我們這里考慮一些你會考慮的政策選擇。正如你將看到的，雖然這每一種選擇都會幫助一些人脫貧，但沒有一種選擇是完美的，要確定哪一種選擇最好并不容易。
最低工資法
規(guī)定雇主支付給工人的最低工資總是爭論的來源。支持者把最低工資作為幫助工作的窮人而政府又不用花錢的一種方法。批評者把最低工資看成是對它想幫助的人的一種傷害。
正如我們最初在第六章中所說明的，很容易用供求工具來說明最低工資。對那些技能水平低和經(jīng)驗不足的工人來說，高的最低工資迫使工資高于供求平衡的水平。因此它提高了企業(yè)的勞動成本，并減少了這些企業(yè)需求的勞動量。結(jié)果是受最低工資影響的這些工人集團(tuán) 的高失業(yè)。雖然那些仍然就業(yè)的工人從較高工資中受益，但那些原本在較低工資時能就業(yè)的工人狀況變壞了。
這些影響的大小關(guān)鍵取決于需求彈性。支持高水平最低工資的人認(rèn)為，不熟練勞動的需求是較為缺乏彈性的，因此，高水平最低工資所減少的就業(yè)是微不足道的。批評最低工資的人認(rèn)為，勞動需求較為富有彈性，特別是在企業(yè)可以更充分地調(diào)整就業(yè)與生產(chǎn)的長期中更是如此。他們還注意到，許多最低工資工人是中產(chǎn)階級家庭的青少年，因此，高水平最低工資作為幫助窮人的一種政策并沒有完全達(dá)到目標(biāo)。
福利
提高窮人生活水平的一種方法是政府補貼他們的收入。政府這樣做的主要方法是通過福利制度。福利是包括多種政府計劃的一個廣義術(shù)語。有未成年子女家庭補貼(AFDC)是一項幫助有子女但沒有養(yǎng)家的成年人家庭的計劃。在一個典型的AFDC家庭中，沒有父親，而母親在家撫養(yǎng)小孩。（在1996年的福利改革方案中，AFDC計劃開始出現(xiàn)重大變動，相應(yīng)的新聞?wù)浿杏懻摿诉@一點。）另一項福利計劃是補貼性保障收入（SSI），它為有病或殘疾窮人提供幫助。要注意的是，在這兩項福利計劃中，僅僅是收入低的窮人并不能有資格獲得幫助。他還應(yīng)該滿足一些額外“要求”，例如，有小孩或者殘疾。
對福利計劃的普遍批評是，它引起了人們變成“需要幫助者”的激勵。例如，這些計劃會鼓勵家庭破裂，因為許多家庭只有沒有父親才符合經(jīng)濟(jì)幫助的標(biāo)準(zhǔn)。這個計劃也會鼓勵未婚生育，因為對許多窮人來說，單身婦女只要有孩子就符合幫助的資格。由于貧窮，單身母親就是貧困問題中相當(dāng)重要的一部分，而且，由于福利計劃似乎增加了窮人，即單身母親的數(shù)量，所以批評福利制度的人斷言，這些政策惡化了它們原本打算解決的問題。
福利制度潛在的問題有多嚴(yán)重？沒有一個人知道確切的情況。福利制度的支持者指出，作為貧困的單身母親依靠福利充其量也是艱難度日，而且他們懷疑如果不是迫不得已這種制度會鼓勵許多人追求這種生活。此外，長期趨勢有時也不支持福利制度批評者所提出的觀點，即雙親家庭的減少主要是福利制度的象征。自從70年代初以來，福利津貼（根據(jù)通貨膨脹調(diào)整后的）一直在下降，但生活在單親家庭的兒童的百分比上升了。
負(fù)所得稅
當(dāng)政府選擇一種制度來征稅時，它就影響了收入分配。在累進(jìn)所得稅的情況下這顯然是正確的，這種稅制下，高收入家庭收入中納稅的百分比大于低收入家庭。正如我們在第十二章中討論的，在設(shè)計稅制時各收入集團(tuán) 之間的平等是一個重要的標(biāo)準(zhǔn)。
許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家建議用負(fù)所得稅來補貼窮人的收入。根據(jù)這種政策，每個家庭都要向政府報告自己的收入。高收入家庭根據(jù)他們的收入納稅。低收入家庭將得到補助。換句話說，他們將“支付”一種“負(fù)稅”。
例如，假設(shè)政府用以下公式來計算一個家庭的稅收負(fù)擔(dān)：
應(yīng)交 稅收＝（1/3收入）－10000美元。
新聞?wù)?1996年的福利改革
在1996年，克林頓總統(tǒng)簽署了美國福利制度有重大改革的法律。在以下的專欄中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家加里?貝克爾（Gary Becker）提出支持這個福利方案。
什么原因使福利方案獲勝
加里.S.貝克爾撰寫
由國會通過，并由克林頓總統(tǒng)簽署而成為法律的福利改革方案并沒有大幅度削減福利支出。但這個方案是革命性的，因為它確立了一個原則，即個人和家庭不再能僅僅因為窮就自動地有權(quán)得到政府補貼。
雖然大多數(shù)享受福利的家庭只是用津貼來幫助他們渡過暫時困難，但有40%左右的家庭享受福利在2年以上。不幸的是，證據(jù)無可爭議地表明，家庭依靠福利的時間越長，也就越難以擺脫對福利的依賴。
這就是為什么限制家庭可以享受福利的時間是新法律中最重要的條款之一。這些限制使家庭不能把福利作為長期的依靠：這些條款規(guī)定，除非家長在兩年之內(nèi)開始工作，否則接受補貼者必須放棄大部分補貼。家庭可以超過一段時間享受福利，但一生受到的補貼限于5年之內(nèi)——雖然各州可以有最多20%的家庭不受此限。
在一段時期之后中止補貼的做法引起了強烈批評。但在我看來，這是沿著正確方向的重要一步。時間限制之所以可取不僅因為減少了政府支出，而且還因為長期依靠福利使技能退化，并強化了依靠政府施舍的習(xí)慣。這就破壞了賺錢的能力、個人創(chuàng)造性與自信心。
在國會中投票反對這個方案的民主 黨 人認(rèn)為，如果母親被迫失去福利補貼，許多孩子就成為無辜犧牲品。（但要注意的是，有50%的民主 黨 眾議員和50%以上的民主 黨 參議員支持這一方案——以及所有共和黨 議員都支持。）我同意應(yīng)該著重考慮福利改革對兒童的影響。但批評者是把新制度與理想的標(biāo)準(zhǔn)比較，而不是與被取代的舊方法比較。解決貧困和福利的新方法是人們早就期盼的。
在過去50年中，政府用于幫助窮人的計劃花費了5萬億美元以上。享受福利的家庭成員從1970年的不足800萬人增加到90年代的1500萬人。但貧困家庭子女受到虐待、無人照看和其他錯誤行為一直在惡化。我并不知道有什么證據(jù)能說明，接受福利家庭的孩子和許多同樣貧窮但放棄了福利津貼的家庭的孩子有什么不一樣。
長期接受福利盡管有貨幣收益、但嚴(yán)重傷害了許多兒童，這主要因為它侵蝕了這些孩子的價值觀。長期享受福利的家庭的孩子開始接受這樣一種觀念：靠政府補貼比經(jīng)濟(jì)與心理上的獨立更正常。這就是為什么5年的補貼還是太長了。強迫享受福利的父母去做一份普通工作有助于給他們以新希望并給孩子以動力。
新法律通過聯(lián)邦政府一次性撥款給州政府來分散實施福利政策，這使州政府自由 實施自己的福利計劃——服從聯(lián)邦政府的時間限制和其他限制。這種權(quán)力下放的批評者認(rèn)為，許多州會忽視貧窮的黑人和其他少數(shù)民族。一些州會提出軟弱的計劃——但現(xiàn)在歧視少數(shù)民族要比民權(quán)法案和相關(guān)聯(lián)邦法律實施之前更困難。
此外，過去10年間實際上所有福利的創(chuàng)新性方法，包括聯(lián)邦法律的主要條款，都是由加利福尼亞、密歇根、新澤西、威斯康星和其他州開始實施或首先提出來的。許多其他州將模仿這些創(chuàng)新者，這就是為什么我預(yù)期大多數(shù)州會比聯(lián)邦政府用更少官僚機(jī)構(gòu)而又更有效率地支出福利撥款。
這個福利法也并不是十全十美的。例如，使合法居民沒有資格享受許多福利津貼是不是阻止移民的最好方法就是值得懷疑的。但是，這個法律朝著承認(rèn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個基本結(jié)論邁出了一大步：政府津貼會在很大程度上影響激勵、行為和價值觀。
類似的社會保障、醫(yī)療保健和其他所謂的政府津貼計劃也應(yīng)該遵循福利改革的方向，共同向各個家庭提供更強有力的自救自強激勵。結(jié)果將是老人儲蓄率更高，醫(yī)療保健的支出更節(jié)省，社會有更好的價值觀。
資料來源：Business Week，September 23，1996.p.220
在這種情況下，一個收入6萬美元的家庭將交 1萬美元稅，而一個收入9萬美元的家庭將交 2萬美元稅。收入3萬美元的家庭不交 稅。而收入1.5萬美元的家庭“應(yīng)交 ”-5000美元稅。換句話說，政府將給這個家庭送一張5000美元的支票。
根據(jù)負(fù)所得稅，貧困家庭不用表示需要就會得到經(jīng)濟(jì)幫助。得到幫助要求的惟一資格就是收入低。根據(jù)一種觀點，這種特點既有優(yōu)點也有缺點。一方面，負(fù)所得稅不鼓勵非婚生育和家庭破裂，福利制度的批評者認(rèn)為現(xiàn)在的政策就是鼓勵非婚生育和家庭破裂的。另一方面，負(fù)所得稅也會補貼那些僅僅是由于懶惰而陷于貧窮的人，而在一些人眼中，政府最不該補貼這樣的人。
一種和負(fù)所得稅有相同作用的現(xiàn)實稅收條款是勞動收入稅收減免。這種優(yōu)惠使貧困勞動家庭一年中得到的所得稅返還大于交 納的稅收。由于勞動收入稅收減免只適用于勞動的窮人，它就不會像其他反貧困計劃所做的那樣鼓勵得到補貼的人不干活。但由于同樣的原因，它也無助于減輕由于失業(yè)、生病或其他無工作能力引起的貧困。
實物轉(zhuǎn)移支付
幫助窮人的另一種方法是直接向他們提供提高生活水平所需要的某些物品與勞務(wù)。例如，慈善機(jī)構(gòu)提供所需要的食物、居住場所或圣誕節(jié)的玩具。政府向貧困家庭提供食品券，食品券是政府發(fā)放、可以用來在商店購買食物的票證，商店可以把這些票證兌換為現(xiàn)金。政府也通過所謂的醫(yī)療援助計劃給許多窮人提供醫(yī)療保健。
是用這些實物轉(zhuǎn)移支付幫助窮人好呢，還是直接給現(xiàn)金好？并沒有一個明確的回答。
實物轉(zhuǎn)移支付的支持者認(rèn)為，這種轉(zhuǎn)移支付確保窮人得到他們最需要的東西。最貧困社會成員中的嗜酒和吸毒與社會作為一個整體相比，更為普遍。通過向窮人提供食物和居住場所，全社會會更相信，這不會扶植這些惡習(xí) 。這是給窮人實物轉(zhuǎn)移支付比給現(xiàn)金支付在政治上更受歡迎的一個原因。
現(xiàn)金支付的支持者認(rèn)為，實物轉(zhuǎn)移支付是無效率的和不尊重窮人的。政府并不知道窮人最需要什么物品與勞務(wù)。許多窮人是運氣不好的普通人。盡管他們不幸，但他們可以最好地決定如何提高自己的生活水平。不給窮人可能并不需要的物品與勞務(wù)的實物轉(zhuǎn)移支付，而是給他們現(xiàn)金并允許他們購買自己認(rèn)為需要的東西，會使他們的狀況更好。
反貧窮計劃和工作激勵
許多旨在幫助窮人的政策可能對鼓勵窮人依靠自己的力量脫貧有意想不到的不利影響。為了說明這一點，讓我們來看看下面一個例子。假設(shè)一個家庭維持合理的生活水平需要15000美元。再假設(shè)出于對窮人的關(guān)心，政府承諾每個家庭都有這個收入。無論一個家庭賺多少錢，政府補足收入和15000美元之間的差額。你預(yù)期這種政策會有什么影響呢？
這種政策的激勵效應(yīng)是顯而易見的：任何一個工作收入在15000美元以下的人沒有找工作和保持工作的激勵。這個人每賺到1美元，政府就會減少1美元的收入補貼。實際上，政府對增加的收入征收100%的稅。有效邊際稅率為100%的政策必定會招致巨大的無謂損失。
這種高有效稅率的不利影響會一直存在下去。一個被鼓勵不工作的人失去了工作中提供的在職培訓(xùn)。此外，他的孩子也不能通過觀察有全職工作的父母而學(xué)到一些經(jīng)驗，而這可能對他們自己找工作和保持工作的能力有不利的影響。
雖然我們已經(jīng)討論的反貧窮計劃是假設(shè)的，但并不是像乍看起來那樣不切實際。福利、醫(yī)療援助、食品券和勞動收入稅收減免都是旨在幫助窮人的計劃，而且這些計劃與家庭收入相關(guān)。隨著一個家庭收入增加，該家庭就變得不符合這些計劃的資格。當(dāng)把所有這些計劃放在一起時，這些家庭面臨有效邊際稅率極高是常見的。有時，有效邊際稅率甚至超過100%，以致當(dāng)貧窮家庭受贈到更多錢時，他們的狀況變壞了。通過努力幫助窮人，政府鼓勵這些家庭不工作。根據(jù)反貧困計劃批評者的看法，這些計劃改變了工作態(tài)度，并創(chuàng)造了一種“貧困文化”。
對這個問題似乎有一個簡單的解決辦法：隨著貧困家庭收入增加，逐漸減少對他們的津貼。例如，如果一個貧困家庭每賺1美元就減少30美分津貼，那么，它就面臨30%的有效邊際稅率。這種實際稅負(fù)在某種程度上減少了工作努力，但并沒有完全消除對工作的激勵。
這種解決方法的問題是，它會大大增加反貧困計劃的成本。如果隨著貧困家庭收入增加逐漸減少津貼，那么，正好在貧困水平以上的家庭也有資格得到大量津貼。津貼的減少越慢，符合津貼資格的家庭越多，這個計劃的成本也越大。因此，決策者面臨著用高有效邊際稅率增加窮人負(fù)擔(dān)，與用高成本減少貧困計劃增加納稅人負(fù)擔(dān)之間的交 替關(guān)系。
1996年共和黨 人控制的國會通過了旨在解決這個問題的一項重要的福利改革方案。該方案限制了任何人可以得到福利的年限。該方案的支持者認(rèn)為，這將減少長期福利的不利激勵效應(yīng)。批評者認(rèn)為，它使許多有孩子的家庭大大跌到貧困線之下。在1992年大選時承諾“正如我們所知，要結(jié)束福利”的克林頓總統(tǒng)不顧自己黨 內(nèi)的許多人反對簽署了該法案。
即問即答 列出旨在幫助窮人的三項政策，并討論每種政策的優(yōu)缺點。
新聞?wù)?儲蓄與福利
旨在幫助窮人的計劃有許多意想不到的負(fù)效應(yīng)。其中之一就是鼓勵窮人不儲蓄。下面這篇文章描述了一位享受福利的母親在她想用一些錢未雨綢繆時會發(fā)生什么情況。
對享受福利的父母來說，超支是合法的，但儲蓄就不能享受福利
羅伯特?L.羅斯撰寫
節(jié)約一分錢就是賺一分錢。這是正常情況。
以格里斯?卡波蒂羅來說，她是一個36歲的母親，真正精于勤儉治家。為了節(jié)省衣服開支，卡波蒂羅太太穿的衣服大多是在舊貨店買的。為了節(jié)約日用品支出，她買了一些67美分一盒的咸餅干和39美分一筒的雞湯罐頭儲存起來。
當(dāng)卡波蒂羅太太5歲的女兒米契爾要一個洋娃娃作為圣誕節(jié)禮物時，她母親沒進(jìn)玩具反斗城，在這里一個洋娃娃的零售價為19.99美元。相反她在一家名為古德溫 舊貨店中找到一個1.89美元的洋娃娃。她把這個洋娃娃洗干凈，并在頭發(fā)上系了一條粉紅色的緞帶，然后送給米契爾?？úǖ倭_太太在古德溫 舊貨店還找到了很受歡迎的土豆頭先生玩具，這是一種拼裝起來的塑料玩具，然后把它一片片裝起來。她只花了79美分，又節(jié)省了3.18美元。
卡波蒂羅太太這種節(jié)儉的策略幫助她在最近4年中有了一個3000美元以上的儲蓄賬戶。她的目標(biāo)是存到足以買一臺新洗衣機(jī)的錢，也許有一天還要幫助米契爾上大學(xué)。在某種程度上，這使她在她堅毅的北邊鄰居中成為一個賢慧的模范，她的知名度比她的高尚志向還要廣。但也存在一個麻煩：卡波蒂羅太太享受福利——每月440美元，加60美元食品券——而把公共補助的錢儲蓄起來違背了法律。當(dāng)福利官員發(fā)現(xiàn)這一點后，他們迅速采取行動。他們起訴卡波蒂羅太太的儲蓄損害了納稅人的利益。
上個月，米爾瓦基縣社會服務(wù)部把她帶到法院，控訴她欺詐，并要求她交 回儲蓄——總計15545美元?？úǖ倭_太太說她不知道這一點，但根據(jù)聯(lián)邦政府有未成年子女家庭補貼計劃，當(dāng)她在1985年儲蓄達(dá)到1000美元的那一天時就不符合補貼資格了。
山姆大叔要收回錢。
米爾瓦基縣社會服務(wù)部副主任羅伯特?戴維斯（Robert Davis）說：“根據(jù)有未成年子女家庭補貼計劃，稅收的錢是用來維持人的基本需求的?！甭?lián)邦政府的規(guī)定和這項計劃的精神不是要讓“人們拿錢并存到儲蓄賬戶上……”
在受到法律控訴之后，卡波蒂羅太太減少了她的儲蓄，以免失去她的福利支票。她給自己買了新洗衣機(jī)，一個二手爐子來代替她的小電爐，價值40美元的冰箱，以及給米契爾的一張新床 。但這并沒使她免受欺詐的指控。
最后，她上法庭的日子來臨了。最初，巡回法庭法官查理斯?B.舒德遜（Charles B. Schudson )覺得很難找出卡波蒂羅太太的罪行。在他看來，福利欺詐意味著雙重領(lǐng)款：得到了全部津貼同時又有工作。
在律師解釋了有關(guān)存錢的規(guī)定后，他明確表示他對這些規(guī)定不以為然。他說：“我并不認(rèn)為我們可以多么有力地對我們社會的窮人說：不許儲蓄?！笔娴逻d法官說，當(dāng)布什總統(tǒng)在推行他的家庭儲蓄賬戶計劃時出現(xiàn)這種情況是“具有諷刺意味的。”“顯然，這個國家只鼓勵富人儲蓄?！?/p>
其他人有不同看法。該縣福利工作人員索菲婭?帕蒂皮羅(Sohia Partipilo）說，帕蒂皮羅太太的儲蓄引起了她究竟是否需要福利支票的問題。處理這件事情的帕蒂皮羅太太說：“我們不是儲蓄貸款協(xié)會。我們不是在月底贈送會員禮品。我們只是幫助你渡過難關(guān)?！?/p>
卡波蒂羅太太可以打這場官司。她的律師，后來甚至法官都說，有一個陪審團(tuán) 將會站在這位福利母親一邊的好機(jī)會。連檢察官也承認(rèn)，只要她把錢花掉而不儲蓄，她就可以免于法律追究。
但對卡波蒂羅太太來說，上一次法庭已經(jīng)足夠了。她如此受到驚嚇，而且喉嚨如此干啞，以至于法官幾乎聽不到她的講話。她承認(rèn)有罪，罪名是“沒有報告情況的變化。”法官判她一年緩刑，并命令她償還1000美元。
資料來源：The Wall Street Journal，F(xiàn)ebruary 6, 1990, pp.1，11。
結(jié)論
人們長期以來一直在思考社會的收入分配問題。古希臘哲學(xué)家柏拉圖得出的結(jié)論是：在一個理想的社會中，最富的人的收入不超過最窮的人的收入的4倍。雖然不平等的衡量是困難的，但顯然我們社會的不平等已大大超過了柏拉圖的建議。
第一章的經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理之一是政府有時可以改善市場結(jié)果。但是，對于應(yīng)該如何把這一原理運用到收入分配中很少有什么一致看法?，F(xiàn)在的哲學(xué)家和決策者對多大程度的收入不平等為合意可取，或者甚至對公共政策是否應(yīng)該以改變收入分配為目的，看法并不一致。公共政策的許多爭論反映了這種不一致。例如，當(dāng)稅收提高時，法律制定者就會為稅收應(yīng)該落在富人身上多少，中產(chǎn)階級身上多少，以及窮人身上多少而爭論不休。
經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理的另一個是人們面臨交 替關(guān)系。當(dāng)考慮經(jīng)濟(jì)不平等時記住這個原理是重要的。懲罰成功和獎勵失敗的政策減少了對成功者的激勵。因此，政策制定者面臨平等和效率之間的交 替關(guān)系。更加平等地分割蛋糕，蛋糕就會變得越小。這是幾乎每一個人都同意的有關(guān)收入分配的一個結(jié)論。
內(nèi)容提要
◎收入分配數(shù)據(jù)表明了我們社會中存在的巨大不對稱。最富的五分之一家庭收入是最窮的五分之一家庭收入的10倍左右。
◎由于實物轉(zhuǎn)移支付、經(jīng)濟(jì)的生命周期、暫時收入和經(jīng)濟(jì)流動性對了解收入變動如此重要，所以，要用某一年的收入分配資料來判斷我們社會中的不平等程度是困難的。當(dāng)考慮到這些因素時，它們總傾向于表明，經(jīng)濟(jì)福利的分配比年度收入更平等。
◎政治哲學(xué)家關(guān)于政府在改變收入分配中的作用的觀點并不相同。功利主義者（例如，約翰?斯圖亞特?穆勒）選擇使社會每個人效用之和最大化的收入分配。自由 主義者（例如，約翰?羅爾斯）決定收入分配時，我們仿佛被置于“無知的面紗”之下，這使我們不了解我們的生活狀況。自由 意志主義者（例如，羅伯特?諾齊克）要求政府保護(hù)個人權(quán)利以保證一個公正的過程，但不用關(guān)注所引起的收入分配不平等。
◎有許多不同的政策旨在幫助窮人——最低工資法、福利、負(fù)所得稅，以及實物轉(zhuǎn)移支付。雖然這每一種政策都幫助了一些家庭脫貧，但它們也有意想不到的副作用。由于經(jīng)濟(jì)資助隨收入增加而減少，所以，窮人往往面臨很高的實際邊際稅率。這種高實際稅率不鼓勵貧困家庭依靠自己的力量脫貧。
